贷款资质不够?“包装流水”即可轻松放款!急于申请贷款的人如果看到这样的“广告”,很可能会掉入“洗钱”陷阱,最终贷款没拿到,反而因此触犯法律。近日,家住安徽省黄山市黄山区耿城镇的龚女士就遇见了这样的事,幸好龚女士及时求助公安机关,最终避免了悲剧发生。
“警官,这是洗钱吗?”4月8日19时许,龚女士来到黄山市公安局黄山分局耿城派出所报警,称其可能无意之间帮人洗钱了。据了解,龚女士最近因为家中办事需要一笔钱,但其在家带孩子没有收入,刷朋友圈时刚好刷到贷款的广告,便点入链接试一试。没过多久,龚女士便接到了一个来自甘肃省的陌生来电,对方自称是网贷公司的业务经理,在确定龚女士要办理贷款业务后,对方让龚女士添加了一个昵称为“业务经理(4)”的微信账号,随后该“业务经理”便在微信上向龚女士讲解了贷款的流程和注意事项,双方还签订了一个贷款1万元的合同。此时,“业务经理”说龚女士的流水不达标,要给她包装流水,于是“业务经理”转了15000元到龚女士名下的银行卡,之后龚女士按照对方要求将这15000元转入对方指定的两个账户。完成以后,该“业务经理”又转给龚女士16000元,让其分别转入指定账户。龚女士转完后,突然想到之前耿城派出所上门宣传的反诈案例,感觉很像派出所宣传中的一个“跑分”案例,于是龚女士便向民警寻求帮助。
“你被诈骗分子利用了!”耿城派出所民警现场检查龚女士的手机,发现该贷款平台为虚假平台。经过核查,龚女士回转的个人账户为涉诈账户。原来诈骗分子利用龚女士的银行账户参与违法“跑分”。“这是一起利用所谓贷款‘包装流水’为由,诱骗群众参与违法‘跑分’的骗局。”民警向龚女士解释,随即联系分局反诈中心对涉诈账户进行依法处置。
警方提示:市民朋友务必警惕“跑分”陷阱,办理贷款业务请到正规银行,注意保护个人隐私信息,切勿因为眼前小恩小惠而出租、出借、买卖银行卡,一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或者其他违法犯罪,将会受到法律的严惩。