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安徽

警惕吸毒人员成为银行卡非法买卖人群

2017年12月20日 09:42    来源:中国警察网   作者:辛华 刘书跃   

  12月15日,马鞍山市公安局经济侦查支队在工作中发现,犯罪嫌疑人项某冒用李兵的名义,在马鞍山市各银行办理银行卡,并开通U盾和手机银行,以每套(含银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件)1000-2000元的价格在网上出售。深入调查发现,犯罪嫌疑人项某不仅通过网络出售冒名银行卡,还伙同其他吸毒人员龙某某、唐某等人,使用自己的身份证实名在我市及南京、合肥等城市的多家商业银行办理银行卡(I类账户),将办理的本人实名银行卡及U盾通过QQ出售,且明确出售银行卡账户的“质保期限”,即使用期限,所出售的银行卡使用期限为1-3个月不等。

  由于购买银行卡的犯罪团伙购卡目的多用于为网络赌博、诈骗、洗钱等犯罪转移资金,为逃避公安机关的打击,所使用的银行账户每1个月左右更换一次,3个月的使用期限基本能够满足需要。办卡犯罪团伙为了能到期回收该银行卡,在出售的每套银行卡中,不再提供办卡人的真实身份证原件,只提供身份证复印件。这样,所售出的银行卡一旦到期,办卡人就可以持自己的身份证去银行柜台挂失补办,新补办的银行卡和U盾再继续出售。

  吸毒人员大多被公安机关处理过,属于社会边缘群体。吸毒人员出售自己的银行借记卡,无透支功能,表面来看,对其本人没有潜在损失。为获取不法利益,他们对出售名下的银行卡是否被用于犯罪活动、是否会产生不良征信也不会多做考虑。特别是该群体对毒品的依赖,使得他们为筹集毒资不惜铤而走险,更容易被涉卡犯罪团伙控制。在当前社会治安整治的高压态势下,以个人牟利为目的,将自己的身份证复印件、银行卡转卖他人,对吸毒人员来说,无疑是一种操作简单“投入少,收益大,零风险”的“致富渠道”。 

  警方提醒:

  涉卡犯罪团伙纠集吸毒人员以本人的身份证从各大银行实名办理银行卡出售,特别是从以前直接在网上出售银行卡“卡盾”变成了有偿“使用”1-3个月,是否构成妨害信用卡管理罪,《刑法》无明确规定。针对当前开设银行卡以及出租、转卖本人或他人身份证复印件、银行卡的行为,国家应对相关法律法规进行完善补充,明确该行为的法律责任,使相关职能部门在打击、处理此类行为时做到有法可依。

责任编辑:刘业楠
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